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2021年，信托公司們渡過(guò)了不平靜的一年。面臨資管新規(guī)過(guò)渡期的到期，信托公司們正在不斷尋找方向。非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)、去通道、壓降融資類信托……這些仍是公司展業(yè)過(guò)程中的方向和準(zhǔn)則。下面，中證金服的金控的小編就給大家講講：2021年信托的回顧以及2022信托的分析！

標(biāo)品信托火爆，證券市場(chǎng)成為信托資金第二大投向

“兩壓一降”、房地產(chǎn)信托遇難，信托公司轉(zhuǎn)型應(yīng)該怎么做?標(biāo)品信托成為了不少公司的發(fā)力方向。

今年一季度以來(lái)，隨著投向證券市場(chǎng)的資金信托占比不斷提升，證券市場(chǎng)已超過(guò)基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，躍升并保持為資金信托投向的第二大領(lǐng)域。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年3季度末，投向證券市場(chǎng)的資金信托余額為3.06萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.12%，環(huán)比增長(zhǎng)9.22%;證券市場(chǎng)信托占比升至19.50%，同比上升6.66個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比上升1.98個(gè)百分點(diǎn)。其中，投向股票、債券和基金的規(guī)模分別為0.65萬(wàn)億元、2.13萬(wàn)億元和0.28萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)分別為6.54%、57.36%和10.75%。

具體來(lái)看，光大信托、平安信托等多家公司布局主動(dòng)管理TOF/FOF業(yè)務(wù)，促使此類業(yè)務(wù)出現(xiàn)“井噴式”增長(zhǎng)。用益信托數(shù)據(jù)顯示，截至12月6日，2021年有43家信托公司布局了TOF/FOF業(yè)務(wù)，TOF/FOF業(yè)務(wù)新增成立規(guī)模1052.28億元。TOF業(yè)務(wù)新增規(guī)模以外貿(mào)信托、建信信托、中信信托、華潤(rùn)信托、上海信托、中航信托等老牌頭部信托公司為主。

信托資產(chǎn)規(guī)模20.44萬(wàn)億

2021年，信托資產(chǎn)規(guī)模在20萬(wàn)億的關(guān)口穩(wěn)住了。

自2018年《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(簡(jiǎn)稱“資管新規(guī)”)發(fā)布以來(lái)，信托業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型階段，資產(chǎn)規(guī)模從2017年四季度末的高點(diǎn)持續(xù)回落。隨著資管新規(guī)過(guò)渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模降幅漸趨平穩(wěn)，2021年二季度首次出現(xiàn)回升。

根據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，截至三季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.44萬(wàn)億元，雖較二季度末的20.64萬(wàn)億元有所下降，仍略高于一季度末資產(chǎn)余額，規(guī)模變化趨向平穩(wěn)。

從資金來(lái)源看，截至2021年3季度末，集合資金信托規(guī)模為10.55萬(wàn)億元，占比為51.63%，繼二季度末首次突破50%后再度提升;單一資金信托規(guī)模為5.12萬(wàn)億元，占比為25.04%;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模為4.77萬(wàn)億元，占比為23.33%。

雖然信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)壓縮，集合資金信托的規(guī)模整體保持平穩(wěn)，占比持續(xù)提高。非資金類的資產(chǎn)來(lái)源即管理財(cái)產(chǎn)信托占比也呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，較2017年末(16.53%)上升6.8個(gè)百分點(diǎn)。相對(duì)應(yīng)的是，以通道類業(yè)務(wù)為主的單一資金信托的規(guī)模和占比經(jīng)歷了長(zhǎng)時(shí)間的連續(xù)下降。截至2021年3季度末，占比較2017年末(45.73%)大幅降低20.09個(gè)百分點(diǎn)。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)翟立宏分析，隨著資管新規(guī)過(guò)渡期臨近結(jié)束，信托業(yè)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型業(yè)已取得一定成效。融資類與通道業(yè)務(wù)繼續(xù)壓縮，房地產(chǎn)信托規(guī)模得到有力管控，資金投向不斷優(yōu)化，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度不斷增強(qiáng)。同時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)化投資快速發(fā)展，主要得益于證券市場(chǎng)信托的持續(xù)發(fā)展。

他認(rèn)為，隨著轉(zhuǎn)型成果的顯現(xiàn)，行業(yè)發(fā)展方向愈加明晰。未來(lái)，信托公司應(yīng)繼續(xù)積極推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，以滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和居民財(cái)富管理需求。

個(gè)人投資者突破100萬(wàn)

100萬(wàn)人中國(guó)信登最新數(shù)據(jù)顯示，截至2021年三季度末，信托產(chǎn)品存量個(gè)人投資者總數(shù)量為105.96萬(wàn)人，存量個(gè)人投資者數(shù)量首次突破100萬(wàn)人。自2020年初以來(lái)，信托投資者數(shù)量已連續(xù)7個(gè)季度上升。

截至2021年3季度末，信托產(chǎn)品存量投資者總數(shù)量為105.96萬(wàn)個(gè)，投資者數(shù)量較2季度末凈增9.30萬(wàn)個(gè)，增幅為9.63%。其中，個(gè)人投資者共101.16萬(wàn)人，當(dāng)季凈增加8.74萬(wàn)人，占當(dāng)季新增投資者總數(shù)量的93.92%。

同時(shí)，個(gè)人投資者新增投資規(guī)模占比也接近50%，成為新增信托產(chǎn)品最主要的資金來(lái)源。

中國(guó)信登方面表示，上述數(shù)據(jù)說(shuō)明，個(gè)人投資者對(duì)信托產(chǎn)品的認(rèn)可度在繼續(xù)增強(qiáng)，而信托公司積極轉(zhuǎn)型發(fā)展財(cái)富端業(yè)務(wù)，為個(gè)人投資者提供日益豐富的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，也是吸引投資者青睞信托產(chǎn)品的一大因素。

回顧過(guò)去這一年，甚至《資管新規(guī)》推出的這幾年，整個(gè)行業(yè)不符合監(jiān)管要求通道業(yè)務(wù)持續(xù)壓縮，非標(biāo)投資明顯減少，資金投向不斷優(yōu)化，標(biāo)準(zhǔn)化投資快速發(fā)展，主動(dòng)管理能力逐步加強(qiáng)，信托業(yè)轉(zhuǎn)型已經(jīng)取得一定成效，可以說(shuō)信托業(yè)“信仰”還在。

2022年，對(duì)于作為我國(guó)金融業(yè)四大分支之一的，在歷經(jīng)近行業(yè)“六次整改”后，越來(lái)越規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化的信托行業(yè)來(lái)說(shuō)，未來(lái)仍可期。

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