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融資類信托和投資類信托的區(qū)別在哪里呢？下面，中證金控的小編就給大家講講：體現(xiàn)融資類信托和投資類信托不同的四大要素，你了解多少？

一、概念與定義

融資類信托是指以資金需求方的融資需求為驅(qū)動因素和業(yè)務(wù)起點(diǎn)，信托目的以尋求信托資產(chǎn)的固定回報為主，信托資產(chǎn)主要運(yùn)用于信托設(shè)立前已事先指定的特定項目。在此類業(yè)務(wù)中主要承擔(dān)向委托人、受益人推薦特定項目，向特定項目索取融資本金和利息的職責(zé)。包括信托貸款、帶有回購、回購選擇權(quán)或擔(dān)保安排的股權(quán)融資型信托、信貸資產(chǎn)受讓信托等。此類信托產(chǎn)生的是債務(wù)關(guān)系。

投資類信托是指以信托資產(chǎn)提供方的資產(chǎn)管理需求為驅(qū)動因素和業(yè)務(wù)起點(diǎn)，以實現(xiàn)信托財產(chǎn)的保值增值為主要目的，作為受托人主要發(fā)揮投資管理人功能，對信托財產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)用的信托業(yè)務(wù)，如私募股權(quán)投資信托(PE)、證券投資信托等。此類信托包含受托人自主決定將投資管理職責(zé)外包的形式，但不包含法律規(guī)定、受益人(大會)決定將投資管理職責(zé)安排給其他當(dāng)事人的情形。此類信托產(chǎn)生的是股權(quán)關(guān)系。

總結(jié)一下，融資類信托是將募集資金用來放貸，投資類信托是將募集資金用來投資金融產(chǎn)品。

二、產(chǎn)品區(qū)別

融資類信托和投資類信托的區(qū)別，具體體現(xiàn)在四個產(chǎn)品要素中：

1.融資主體

融資類信托有著明確的融資主體，例如政信信托、房地產(chǎn)類信托、工商企業(yè)類信托;投資類信托的融資主體為本身，因為該類信托發(fā)揮了信托的資管管理功能。

2.資金用途

即信托資金是通過什么方式參與到融資方的項目中，如果能形成明確的債券債務(wù)關(guān)系，那么屬于融資類信托。如果是受讓的股權(quán)則是投資類信托。

3.風(fēng)控措施

如果產(chǎn)品風(fēng)控措施中有著清晰的擔(dān)保抵押物和質(zhì)押率，那么可以判定該產(chǎn)品為融資類信托產(chǎn)品;而投資類的風(fēng)控措施一般為回購、財務(wù)監(jiān)管或者結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

4.還款來源

產(chǎn)品的還款來源與抵押物關(guān)聯(lián)不大，融資方以抵押物之外的其他資金來源進(jìn)行還款，那么可以認(rèn)定為是融資類信托。

以上就是中證金控小編帶來的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助，感謝觀看與支持！